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今年以来,波动的市场给投资者带来了不小的困扰,在极致的行情下,押注单一风格、追涨杀跌等错误可能会被无限放大。俗话说“基础不牢、地动山摇”,打好基础是追求稳健收益的关键。那么什么样的基金适合作为底仓来打基础?日前,国海富兰克林基金发表观点称,寻找底仓基金,应认准长期业绩稳定、回撤控制优秀、持有体验良好的基金产品。
一是长期业绩稳定。国海富兰克林基金表示,作为投资组合中打基础的底仓型产品,不需要它能在短期领跑市场,需要的是能拥有长期稳定的业绩,可以做到牛市跟的住,熊市少亏钱。
有些投资者可能会觉得这样的基金平平无奇,为何不买些短期排名高的产品呢?国海富兰克林基金表示,这是因为波动和周期性是市场和行业的常态,过去一段时间表现出色,也许未来可能会存在调整的风险;过去一段时间表现一般,未来也有反转的可能,所以过分依赖短期业绩往往都伴随着高波动。而长期业绩稳定的基金虽然一眼看过去“并不起眼”,但是通过日复一日,年复一年的积累,帮助投资人收获“稳稳的幸福”。
二是回撤控制优秀。国海富兰克林基金介绍,基金表现稳健的背后都伴随着低波动和低回撤,只有做到低波动、低回撤的基金,才能在基金组合在遇到市场风浪时,起到抚平波动的作用。
回撤控制最常用的衡量指标是最大回撤,具体计算方式为:在选定周期内任意历史时点往后推,产品净值走到最低点时收益率回撤幅度的最大值。简单来说就是在这个时间段里你“最倒霉”的一次投资(买在最高点,卖在最低点)的亏损值。最大回撤越低,就代表着在过去一段时间内这只基金表现得越稳定,这也是底仓型基金让人安心的源头。
三是持有体验良好。例如下图中基金A和基金B,基金A就比较适合作为底仓配置,因为它表现稳定,不挑入场时点,何时入场都能取得较好的投资体验,而基金B虽然长期收益比较高,但是波动也比较大,面对大起大落时,投资者心态就很容易发生变化,最终可能就没有品尝到时间的佳酿。
那如果在投资组合中配置了底仓基金会发生什么?
可以看到,因为有了底仓型基金的加入,在面对市场的起伏时,组合整体的波动更加平滑,大家的心态就会变得更好,这样一来,梦想中的诗和远方其实也就没有那么遥远了。
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